QQQ vsTQQQ. FNGU.언제나 수익 극대화 전략. 워렌버핏 투자철학법

 

 

미국주식을 투자하면서

나스닥에 편입된 100개 종목에 투자를 하는 상품이라

마음편히 투자 할 수 있는 종목이 바로

QQQ 와 TQQQ 라고 생각합니다.

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그런데 주변에서, 또 유튜브에서 보면

QQQ는 적극 권장하면서 TQQQ는 위험하니까

하지 말라는 전문가들이 대다수 이다.

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그런데 그렇게 주장하는 이유가 무엇일까 하는 의문이 들었다.

나스닥 대표인 QQQ는 좋은데

나스닥대표의 3배인 TQQQ는 정말 위험한 것인가 말입니다.

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그래서 여기저리 자료를 찾아 보기 시작했고

이렇게 하면 최대의 수익을 확보할 수 있고

안전한 투자가 될 것이라는 생각에 이르게 되었습니다.

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그래서 오늘 그것을 공개하려고 하는 것입니다.

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우선 자산의 몇%를 QQQ와 TQQQ에

투자해야 할지를 먼저 정해야 한다.

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왜냐하면 두 ETF 모두 나스닥 개별 종목을 비율별로 투자하는 것은 맞는데

급격한 하락시 대응을 하지 못한다는데서 출발합니다.

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틀린말은 아닙니다.

나스닥이 34% 하락한다면

QQQ는 34% 하락이 맞지만

TQQQ는 -102% 하락하여 자산이 마이너스가 되기 때문이다.

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물론 이와같은 급격한 하락이 발생한다면

개별주 라도 살아 남지 못할 것이다.

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그런 경우가 발생하면 안되겠지만

만에 하나 그럴 수도 있다는 생각으로 영상을 만들게 되었다.

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지금 미국에 상장된 ETF가 2350개 정도이

우리가 이걸 다 공부할 필요가 있을까?

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우리는 우리에게 필요한 것만 공부하면 된다.

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오늘은 구독자중에 QQQ 는 안전하고 TQQQ는 위험하다는 전제하에

영상을 만들게 되었다.

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나스닥지수가 5% 상승하면

QQQ는 5% 상승하지만, TQQQ는 3배인 15% 상승하는 것이다.

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하락시에는 반대로 보면 된다.

나스닥지수가 5%하락시

QQQ는 -5% 하락하고, TQQQ는 -15% 하락하는 것이다.

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그런데 문제는 앞에서도 설명했듯이

나스닥이 상승하는 것은 하등 문제 될 것이 없지만

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급격한 하락시에 문제가 된다.

나스닥이 34% 하락한다면

QQQ는 34%하락에, TQQQ는 102% 하락으로

투자원금을 모두 까먹게 되는 것이다.

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그렇게 된다면 정말이지

TQQQ는 청산절차에 들어가게 되어 소멸하는 것이다.

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오늘은 이와같은 사태가 만에 하나라도

발생한다는 전제하에 대응책을 마련해 보고자 하는 것이다.

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아마 이런 하락이 온다면

경제위기와 함께 나락으로 떨어진다고 보면 될 것이다.

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우선 첫째로

QQQ와 TQQQ를 내 자산에서

얼마정도 매수를 해야 할까이다.

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물론 지속적인 상승이 예상되고 확실하다면

자산의 100%를 TQQQ에 몰빵하는 것이

최고의 수익률을 올리는 건 당연하다.

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하지만 미래를 아는 사람은 아무도 없다.

어느 전문가도 이것을 확실하게 예측하지 못하는 것이다.

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그러므로

예상보다는 대응하는 것이 맞기에

일정 비율만 투자하고자 하는 것이다.

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우선 내 자산의 30% 정도를

QQQ와 TQQQ에 15%씩 투자하는 것으로 하겠다

비율은 각자 조정하는 것으로~

​

현금은 자산의 20% 유지하는 것으로 하겠다.

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여기서 QQQ는 헷지 수단

TQQQ는 탐욕 수단

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그러면 QQQ+TQQQ = 30%

현금 20%

나머지 50%는 개별종목과 다른 ETF

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각자 투자 비율은 자기 소신껏 조정하면 될 것이다.

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< 나스닥 하락시 대응 방법 >

​

1. 나스닥지수가 종가 기준 하루 -3% 하락시

- QQQ는 현행대로 15% 유지

- TQQQ는 현금으로 5% 추가매수.... 20%로 늘어난다.

- 현금은 20%에서 15%로 감소

​

2. 나스닥지수 종가가 다시 -3% 발생시

- QQQ는 현행대로 15% 유지

- TQQQ는 현금으로 5% 추가 매수.... 25%로 늘어난다.

- 현금은 15%에서 10%로 감소

​

이렇게 반복하여 나스닥 종가가 -3% 발생시마다

보유현금으로 TQQQ를 5%씩 추가 매수하여

TQQQ의 비중을 증가시킨다.

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- 이렇게 반복하다 보면 -3%가 4회 뜨면 현금이 바닥이 날 것이다.

- 그러면 보유하고 있는 QQQ를 매도하여 5%씩 TQQQ를 꾸준히 매수한다.

- 이렇게 하면 QQQ 역시 -3%가 3회 뜨면 이역시 보유비중이 0%가 되고

TQQQ는 당초 15% + 현금매수 20%+QQQ매도분 15% = 50%가 된다.

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----- 이것은 시장이 공포에 사로잡힐때 오히려 탐욕을 가지라는 워렌버핏의

투자철학을 대입하는 방법이다.........

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< 나스닥 상승시 대응 방법 >

​

​

1. 나스닥지수가 종가 기준 하루 +3% 상승 시

- QQQ를 5% 매수.... 20%로 증가

- TQQQ는 5% 매도 .... 10%로 감소

- 현금은 20% 유지

​

2. 나스닥지수 종가가 다시 +3% 발생시

- QQQ를 5% 추가매수....25%로 증가

- TQQQ는 5% 추가 매도.... 5%로 감소

- 현금은 20% 유지

​

이렇게 반복하여 나스닥 종가가 +3% 발생시마다

TQQQ를 -5%씩 추가 매도하여

TQQQ의 비중을 감소시킨다.

​

---- 이것은 시장이 탐욕을 갖기 시작했으므로 탐욕수단인 TQQQ를 줄이고

헷지수단인 QQQ 를 늘려 나가는 것이다.......

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결과적으로 보면

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평상시엔 QQQ 15%, TQQQ 15%, 현금 20% 유지가 관건이다.

비상시에만 QQQ, TQQQ, 현금 비율을 유기적으로 조절하므로써

내 계좌 자산을 안전하게 관리하기 위한 방법이다.

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결국 워렌버핏의 투자철학을

내 생각으로 판단하는 것이 아니라

기계적으로 대응하고자 하는 것이다.

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시장과 반대로 행동하는 것이다.

모두가 탐욕에 사로잡혀 매수할 때는 TQQQ를 매도로 대응하고

모두가 공포에 질려 매도클릭을 할 때는 TQQQ를 과감히 매수하여

안전판 역할을 하여 계좌를 계속 불려 나가는 전략이 될 것이다.

 

 

앞으로 이것을 실행하면서 더 구체화시키고

새로운 전략이 있다면 여기에 공개하도록 하겠다.

https://youtu.be/3iIaUZZcjQ8